Криптовалюту мало використовують для злочинів

Казначейство США, свого роду аналог нашого Міністерства економіки та фінансів, випустило вчора довгий документ, у якому намагається підсумувати ризики децентралізованих фінансів - чітко з погляду влади, а не тільки користувачів.
Це вичерпний документ, у якому також згадуються нещодавні випадки злому чи атак на такі системи, а також міститься цікава інформація про стан справ.
Багато людей, особливо в США, зосередилися на тому, що говориться в документі щодо атаки влади на DeFi, часто вириваючи фрази з контексту і не до кінця розуміючи загальний дискурс, який намагається створити Казначейство США.
І якщо дивитися на палець, а не на місяць, то можна упустити кілька деталей. Найважливіша з них? Неодноразове визнання того, що через системи DeFi проходить дуже мало брудних грошей, принаймні порівняно з традиційними системами.

Відмивання грошей, тероризм і наркотики: три основні проблеми Казначейства США

Вершників апокаліпсису для світової монетарної влади не чотири, а три. Дійсно, весь комплекс їхніх турбот можна звести до захисту суспільства від трьох постійно присутніх загроз: наркоторгівлі, тероризму та відмивання грошей.
Історія, яку ми спостерігали, розігралася навіть тоді, коли понад десять років тому великою небезпекою була криптографія, тепер доступна всім - а ще раніше Інтернет, а ще раніше преса. Сценічний трюк, якщо його можна так назвати, завжди один і той самий: виправдати навіть найзагарбницькіші втручання, розбурхавши аудиторію погрозами життю, чесності та душевному спокою громадян.

Системи DeFi часто не реалізують AML/KYC

Для тих, хто не в ладах з американським апетитом до абревіатур, коротке резюме. AML розшифровується як anti-money laundering. Цей акронім охоплює всі системи, що накладаються на банки і грошові перекази, щоб запобігти використанню цих послуг для відмивання грошей. KYC, з іншого боку, означає "Знай свого клієнта". Він має вирішальне значення для AML.
Головне занепокоєння Казначейства США полягає в тому, що системи DeFi - принаймні, великі - не тільки не включають певні системи, а й не збираються цього робити. І після нагадування про те, що всі громадяни США, навіть ті, що перебувають за кордоном, зобов'язані дотримуватися таких правил.

Регулювати обміни недостатньо

Якщо припустити, але не визнати, що терористи і мафіозі використовують DeFi, рано чи пізно - навіть Казначейство усвідомило це - їм доведеться повернутися до фіата, тобто конвертувати те, що вони отримують, у гроші, які легше витратити в реальному світі. Для цього їм, як правило, потрібні централізовані біржі. Саме тому влада по всьому світу, зокрема і в Європі, намагається поставити будь-якого такого оператора під свій контроль.
Однак, на думку Казначейства США, цього може бути недостатньо саме через те, що деякі біржі, принаймні, на їхню думку, також не будуть застосовувати типові заходи AML і KYC. Це не зовсім вірно - і, крім того, згадаймо, що біржі, які не мають такої практики, мають дві складнощі, що випливають із цього: перша - доступ до банків, гідних цієї назви. Друга - мати достатню ліквідність для конвертації криптовалют для багатомільйонних злочинних дій.