El Banco de Rusia ha ampliado la lista de indicadores de transferencias fraudulentas de 6 a 12

El Banco Central de Rusia ha decidido ampliar la lista de indicadores de transacciones fraudulentas de seis a doce. Las nuevas normas entrarán en vigor el 1 de enero de 2026 y los bancos recibirán herramientas adicionales para identificar transferencias sospechosas, lo que ayudará a proteger los fondos de los clientes de los estafadores.

Lista completa de 12 indicadores de transacciones fraudulentas

Seis indicadores vigentes

Los seis indicadores actuales de transacciones fraudulentas siguen vigentes:

1. Comparación de la información del destinatario con la base de datos de transacciones fraudulentas del Banco Central.
2. Uso de dispositivos de la base de datos del Banco Central que hayan sido utilizados previamente por estafadores.
3. Una transacción inusual para el cliente en cuanto a importe, hora, frecuencia o ubicación.
4. Transferencias a cuentas utilizadas previamente para transacciones fraudulentas.
5. Información sobre un caso penal abierto contra el destinatario.
6. Datos de organizaciones externas que indiquen una transacción fraudulenta.

Seis nuevos criterios

Se han añadido seis nuevos criterios a los indicadores existentes:

1. Transferencia a una persona sin transacciones financieras en los últimos seis meses, si el cliente se ha transferido previamente más de 200.000 rublos a través del Sistema de Pago Rápido (SPR).
2. Cambio de número de teléfono en la banca en línea o en Gosuslugi en las 48 horas previas a la transferencia.
3. Eventos sospechosos en el dispositivo del cliente: cambio de sistema operativo, proveedor de telefonía móvil o detección de malware.
4. Depósitos en efectivo con una tarjeta tokenizada en un cajero automático en las 24 horas posteriores a una transferencia transfronteriza superior a 100.000 rublos.
5. Exceso del tiempo de intercambio de datos entre la tarjeta y el cajero automático durante una transacción sin contacto.
6. Información del Sistema Nacional de Tarjetas de Pago sobre el riesgo de fraude para una transferencia específica.

Verificación de Destinatarios en el Nuevo Sistema

Una característica independiente será la verificación de los destinatarios en el sistema estatal de información para la lucha contra la delincuencia, que entrará en funcionamiento el 1 de marzo de 2026. Los bancos deberán verificar los datos de los destinatarios con esta base de datos antes de realizar transacciones.

Rublo Digital Bajo Control

También se han introducido dos funciones adicionales para las transacciones con el rublo digital, que ayudarán a combatir el fraude. Estas medidas tienen como objetivo mejorar la seguridad de las transacciones financieras y proteger a los clientes de posibles riesgos.

En Conclusión

Por lo tanto, ampliar la lista de indicadores de transacciones fraudulentas es un paso importante para garantizar la seguridad de las transacciones financieras y aumentar la confianza en el sistema bancario.