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El Banco de Rusia ha anunciado planes para combatir a los estafadores anónimos de criptomonedas que utilizan activamente tarjetas bancarias para realizar transacciones ilegales. A partir de 2026, todas las entidades de crédito deberán vincular los números de identificación fiscal individual (ITIN) de sus clientes a sus cuentas bancarias, tanto nuevas como existentes.
Plataforma Antidrop
La vicegobernadora del Banco Central, Olga Polyakova, explicó que la vinculación de los TIN es necesaria para la nueva plataforma Antidrop, cuyo lanzamiento está previsto para 2027. Esta plataforma utilizará los TIN para identificar a los llamados "droppers", personas cuyas tarjetas bancarias son utilizadas por los estafadores para transferir dinero.
Cómo funcionan los estafadores droppers
Con frecuencia, los fondos robados de las víctimas se transfieren primero a la tarjeta del dropper, que luego se utiliza para comprar criptomonedas o, por el contrario, para convertir activos digitales a moneda fiduciaria. La plataforma Antidrop identificará automáticamente qué tarjeta se está utilizando en cada momento, simplificando significativamente el proceso de verificación del cliente.
Expectativas para los bancos comerciales
El Banco Central espera que los bancos comerciales puedan recopilar de forma independiente los datos faltantes de los clientes a través de las herramientas del Servicio Federal de Impuestos, sin que los titulares de las cuentas tengan que realizar ninguna acción adicional. Esto debería simplificar el proceso de identificación y mejorar la seguridad de las transacciones financieras.
Cambios en el acceso a los activos digitales
Anteriormente, el vicepresidente del Banco Central, Vladimir Chistyukhin, declaró que el regulador está considerando abandonar el concepto de inversores supercalificados. Esto podría abrir el comercio de activos digitales a un público más amplio, lo que también impactará en el mercado y su regulación.
Conclusión
Las iniciativas del Banco de Rusia para vincular los números de identificación fiscal (NIF) a las cuentas bancarias y lanzar la plataforma Antidrop tienen como objetivo combatir el fraude de criptomonedas y proteger los intereses financieros de los ciudadanos. Estas medidas podrían mejorar significativamente la seguridad en el sector de las criptomonedas y optimizar la supervisión de las transacciones financieras.
