Банк Росії оголосив про метод боротьби з анонімними криптошахраями

Банк Росії оголосив про плани боротьби з анонімними криптомошенніками, які активно використовують банківські картки для проведення незаконних операцій. З 2026 року всі кредитні організації будуть зобов'язані прив'язувати індивідуальні податкові номери (ІПН) клієнтів до їхніх банківських рахунків, як нових, так і чинних.

Платформа «Антидроп»

Заступник голови Центрального банку Ольга Полякова пояснила, що прив'язка ІПН необхідна для роботи нової платформи «Антидроп», яка планується до запуску у 2027 році. Ця платформа використовуватиме ІПН для виявлення так званих «дроперів» — осіб, чиї банківські картки зловмисники використовують для переказів грошей.

Як працюють схеми з дропперами

Часто в схемах шахрайства викрадені у жертв гроші спочатку переводяться на карту дроппера, а потім із цієї картки купується криптовалюта або, навпаки, виводяться цифрові активи у фіатні гроші. Платформа «Антидроп» автоматично визначатиме, чия саме карта використовується в конкретний момент, що дозволить значно спростити процес верифікації клієнтів.

Очікування від комерційних банків

Центральний банк розраховує, що комерційні банки зможуть самостійно збирати відсутні дані про клієнтів через інструменти Федеральної податкової служби, не вимагаючи від власників рахунків додаткових дій. Це має спростити процес ідентифікації та підвищити рівень безпеки фінансових операцій.

Зміни доступу до цифрових активів

Раніше заступник голови ЦБ Володимир Чистюхін заявив, що регулятор розглядає можливість відмовитися від концепції суперкваліфікованих інвесторів. Це може відкрити доступ до торгівлі цифровими активами широкому загалу людей, що також вплине на ринок та його регулювання.

На закінчення

Ініціативи Банку Росії щодо прив'язки ІПН до банківських рахунків та запуску платформи «Антидроп» спрямовані на боротьбу з криптомошництвом та захист фінансових інтересів громадян. Ці заходи можуть значно підвищити рівень безпеки у сфері криптовалют та покращити контроль за фінансовими операціями.