Пакистан посилює нагляд за криптосервісами

Уряд Пакистану завершив розробку Положень про постачальників послуг віртуальних активів (VASP), які передбачають суворіший моніторинг транзакцій з цифровими активами. Ці заходи спрямовані на підвищення безпеки ринку віртуальних активів та відповідність міжнародним стандартам, включаючи вимоги Групи щодо розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Нові правила для VASP

Згідно із запропонованими правилами, VASP зобов'язані проводити обов'язкову верифікацію кожної транзакції на суму понад 1 мільйон пакистанських рупій (близько $3533). Криптосервісам пропонується збирати та зберігати повну інформацію про відправника та одержувача активів, що забезпечить прозорість переміщень коштів.

Боротьба з незаконними фінансовими потоками

Для боротьби з незаконними фінансовими потоками уряд Пакистану вважає за необхідне запровадити обов'язкову перевірку закордонних партнерів VASP та моніторинг нехостингових гаманців. Це дозволить знизити ризики, пов'язані з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Зміни в управлінні VASP

Будь-які суттєві зміни даних про власників VASP вимагатимуть попереднього схвалення регуляторів. Компанії також зобов'язані публікувати вичерпну юридичну інформацію на офіційних вебсайтах. Крім цього, криптокомпаніям доведеться депонувати 30% свого капіталу в Державному банку Пакистану.

Ліцензованим VASP дозволяється делегувати виконання певних операцій стороннім постачальникам послуг, які перебувають за кордоном. Це може допомогти покращити ефективність роботи криптосервісів, проте також потребує суворого контролю з боку регуляторів.

Кібербезпека та аудит

Уряд має намір зобов'язати криптокомпанії щороку оновлювати політику кібербезпеки, а також регулярно тестувати та проводити аудит IT-систем. Це важливий крок для захисту користувачів та забезпечення надійності криптовалютних платформ.

Стратегічний резерв біткоїнів

У травні Пакистан оголосив про створення стратегічного резерву біткоїнів, надихнувшись аналогічною ініціативою з боку Сполучених Штатів. У тому ж місяці Міністерство фінансів Пакистану схвалило створення спеціального відомства з нагляду за блокчейном і криптовалютами, що підкреслює зростаючий інтерес уряду до регулювання та розвитку цього сектора.

На закінчення

Посилення регулювання роботи криптосервісів у Пакистані відображає прагнення уряду підвищити безпеку та прозорість ринку віртуальних активів. Ці заходи можуть сприяти більш широкому прийняттю криптовалют та поліпшенню їхньої репутації як надійного фінансового інструменту.