У пошуках правового регулювання криптовалют

На сьогодні не існує ані міжнародних, ані національних правових норм, які б регулювали діяльність криптовалют. Однак щодня вживаються заходи щодо правового регулювання криптовалют і необхідності такого регулювання. Відсутність регулюючих правил для криптовалют дає їм можливість продовжувати автономне існування, а людям - сприймати їх як автономні структури, що не регулюються законом. Однак ця ситуація тимчасова, оскільки міжнародні організації та відповідні органи в багатьох країнах продовжують домагатися правового регулювання цих структур. Це пов'язано з тим, що країнам неминуче доведеться переслідувати злочини, вчинені з використанням криптовалют. Відсутність правового регулювання може призвести до того, що злочинці, які вчинили злочини з використанням криптовалют, залишаться безкарними. Така ситуація підриває як суверенітет держави, так і право жертв домагатися справедливості. Це також заохочує потенційних майбутніх злочинців.
Відсутність правового регулювання криптовалют також ставить під загрозу їхнє подальше існування. Широке визнання цих систем, мабуть, залежить від досягнення ними більш стабільної структури і свободи від нинішньої правової невизначеності. З цих причин низка міжнародних організацій і країн спробували законодавчо врегулювати криптовалюти.

ОЕСР (Організація економічного співробітництва та розвитку)

У 2014 році Організація економічного співробітництва та розвитку підготувала дослідження під назвою "Проблема біткоїна. Небезпечні технології передачі даних проти валют", ОЕСР досліджувала проблему криптовалют на прикладі біткоїна.
У звіті робота криптовалют пояснюється на прикладі біткоїна, стверджується, що криптовалюти ніколи не зможуть стати альтернативним законним платіжним інструментом. Це пояснюється тим, що люди повинні платити податки, а це може бути досягнуто тільки за допомогою законного платіжного засобу, який є законним платіжним інструментом, що приймається центральним банком або аналогічною установою, контрольованою урядом.
Звіт також містить загрози, які криптовалюти можуть становити в рамках захисту прав споживачів. Як такі загрози вказані волатильність ринку, нестабільність, шахрайство, поява інших альтернативних криптовалют і правове регулювання.
У звіті наголошується, що питання ухилення від сплати податків і відмивання грошей є більш важливими в криптовалютних системах, і тому рекомендується, щоб законодавчі положення, що стосуються цих двох питань, включали підтримку технологій, що підвищують конкуренцію між платіжними системами; заходи щодо запобігання анонімності у випадках грошових переказів і дотримання мінімальних вимог щодо захисту прав споживачів.

МВФ (Міжнародний валютний фонд)

Міжнародний валютний фонд у своєму звіті "Віртуальні валюти і не тільки. Попередня оцінка" МВФ провів комплексну оцінку віртуальних валют, включно з криптовалютами.
У звіті викладено такі принципи, що стосуються правових механізмів.
- Нормативні акти мають мінімізувати ризики і не перешкоджати технологічним інноваціям.
- Регулювання має бути гнучким і адаптованим до змін у віртуальних валютах.
- Регулюючий орган має враховувати нові бізнес-моделі, характерні для віртуальних валют.
- Регулювання має охоплювати не тільки злочинну поведінку (відмивання грошей, шахрайство тощо), а й забезпечувати хороше фінансове становище посередників віртуальної валюти.
- Регулювання також має передбачати інтеграцію віртуальних валют із традиційною фінансовою системою.