Набирає чинності правило подорожей для криптооператорів

Текст регламенту про інформацію, що супроводжує переказ криптовалютних коштів: правило подорожі, щойно був схвалений Європейським парламентом.
До нього будуть включені криптоактиви (Регламент про переказ коштів).
Цей захід є частиною пакета ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей і покликаний доповнити нормативну базу, застосовну до криптовалютних послуг, разом із положенням про криптоактиви (MiCA).
Регламент спрямований на забезпечення можливості відстеження переказу криптоактивів і, таким чином, блокування операторами підозрілих транзакцій, що знижує ризик відмивання грошей або фінансування тероризму.
Для досягнення цієї мети угода передбачає поширення так званого правила подорожі також на операції з криптоактивами.

Що таке так зване правило подорожей і який стосунок воно має до криптовалют?

Правило подорожі - це захід, що застосовується в банківському та фінансовому секторі, згідно з яким інформація про відправника й одержувача має бути включена в дані, що супроводжують (грошовий) переказ, і повинна зберігатися обома сторонами угоди.
Отже, на провайдерів послуг криптоактивів (так званих постачальників послуг криптоактивів або CASP) поширюватиметься обов'язок надавати компетентним органам таку інформацію про відправника та бенефіціара.