En busca de regulación legal de criptomonedas

Hasta la fecha, no existe ninguna normativa legal internacional o nacional que regule las criptodivisas. Sin embargo, cada día se toman medidas relativas a la regulación legal de las criptodivisas y a la necesidad de dicha regulación. La falta de normas reguladoras para las criptodivisas permite que sigan existiendo de forma autónoma y que la gente las perciba como entidades autónomas no reguladas por la ley. Sin embargo, esta situación es temporal, ya que las organizaciones internacionales y los organismos pertinentes de muchos países siguen presionando para que se regulen legalmente estas entidades. Esto se debe a que los países tendrán que perseguir inevitablemente los delitos cometidos con criptomonedas. La falta de regulación legal podría dar lugar a la impunidad de los delincuentes que cometen delitos utilizando criptodivisas. Esta situación socava tanto la soberanía del Estado como el derecho de las víctimas a buscar justicia. También alienta a posibles futuros delincuentes.
La falta de regulación legal de las criptomonedas también pone en peligro su existencia. La aceptación generalizada de estos sistemas parece depender de que consigan una estructura más estable y se liberen de la actual inseguridad jurídica. Por estas razones, varias organizaciones internacionales y países han intentado legislar sobre las criptodivisas.

OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico)

En 2014, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico elaboró un estudio titulado "El problema de Bitcoin. Insecure Data Technology vs. Currencies", la OCDE investigó el problema de las criptodivisas utilizando bitcoin como ejemplo.
El informe explica el funcionamiento de las criptomonedas utilizando bitcoin como ejemplo, argumentando que las criptomonedas nunca podrán convertirse en un instrumento de pago legal alternativo. Esto se debe a que la gente tiene que pagar impuestos y esto sólo puede conseguirse a través de una moneda de curso legal, que es una moneda de curso legal aceptada por un banco central o institución similar controlada por el gobierno.
El informe también incluye las amenazas que las criptodivisas pueden plantear en términos de protección del consumidor. Estas amenazas incluyen la volatilidad del mercado, el fraude, la aparición de otras criptodivisas alternativas y la regulación legal.
El informe señala que los problemas de evasión fiscal y blanqueo de dinero son más importantes en los sistemas de criptodivisas, por lo que recomienda que las disposiciones legales que aborden estas dos cuestiones incluyan el apoyo a tecnologías que aumenten la competencia entre sistemas de pago; medidas para evitar el anonimato en los casos de remesas y el cumplimiento de unos requisitos mínimos de protección del consumidor.

FMI (Fondo Monetario Internacional)

El Fondo Monetario Internacional, en su informe "Virtual Currencies and Beyond. A Preliminary Assessment", el FMI realizó una evaluación exhaustiva de las monedas virtuales, incluidas las criptodivisas.
El informe establece los siguientes principios en relación con las disposiciones legales.
- La regulación debe minimizar el riesgo y no inhibir la innovación tecnológica.
- La regulación debe ser flexible y adaptable a los cambios en las monedas virtuales.
- El regulador debe ser sensible a los nuevos modelos de negocio específicos de las monedas virtuales.
- La regulación debe cubrir no sólo las conductas delictivas (blanqueo de dinero, fraude, etc.), sino también garantizar que los intermediarios de monedas virtuales tengan una buena situación financiera.
- La regulación también debe incluir la integración de las monedas virtuales con el sistema financiero tradicional.