Lucha contra las «cuentas mula»: ¿por qué Tailandia endureció la vigilancia?

En Tailandia se ha registrado un bloqueo masivo en el sector de las criptomonedas: los operadores de plataformas han congelado más de 10,000 cuentas. El motivo principal es la sospecha de que los propietarios utilizan «cuentas mula» para el blanqueo de capitales ilícitos. Las autoridades del país han pasado a una fase activa en su estrategia para combatir el cibercrimen y el lavado de dinero a través de activos digitales.

Estas restricciones masivas son el resultado de la implementación de la medida Speed Bump. Se trata de un mecanismo de bloqueo temporal de transacciones sospechosas que otorga a los reguladores y servicios de seguridad el tiempo necesario para verificar la legitimidad del capital.

Mecanismo Speed Bump: cómo funciona para los usuarios

Esta nueva medida de control se centra en transacciones de mediano y gran tamaño. Según las reglas:

Criterios de bloqueo

Cualquier transferencia por un monto de 50,000 baht (aprox. $1,583) o superior está sujeta a una suspensión automática. Los fondos se congelan por un periodo exacto de 24 horas.

Verificación adicional

Durante este día, el usuario está obligado a pasar por una verificación KYC (Conozca a su Cliente) reforzada. En la mayoría de los casos, se requiere una verificación por video para confirmar la identidad del titular de la cuenta. Si la verificación es exitosa, los activos se desbloquean; de lo contrario, la cuenta se somete a una investigación profunda.

¿Por qué los delincuentes eligen las cripto y cómo se les detiene?

Att Thongyai Asavanund, presidente de la Asociación de Operadores de Activos Digitales de Tailandia (TDO), explicó detalladamente la lógica detrás de las acciones de las autoridades. Según él, los grupos criminales suelen utilizar un esquema de varias etapas:

1. Los fondos robados se distribuyen en decenas de cuentas bancarias comunes.
2. Luego, el dinero se consolida en una sola billetera «limpia».
3. Finalmente, se convierte rápidamente en criptomonedas y se transfiere al extranjero.

«El Speed Bump está diseñado para romper la velocidad en la que confían las redes criminales», subrayó el jefe de la TDO. Sin la posibilidad de un retiro instantáneo, el esquema pierde su eficacia, ya que las fuerzas del orden ganan una ventana de oportunidad para confiscar los activos.

La otra cara de la moneda: problemas para los negocios legales

A pesar de los objetivos positivos, la TDO admite que existen efectos secundarios graves. La regulación estricta genera una carga operativa significativa para las plataformas con licencia:

— Aumento de costos: las empresas deben contratar más personal para la moderación y verificación manual.
— Inconvenientes para los traders: los clientes que cumplen la ley se quejan de retrasos y burocracia excesiva en el registro de billeteras.
— Adaptación del crimen: los grupos delictivos ya intentan eludir las medidas contratando a nuevas personas para abrir cuentas de reemplazo tras el bloqueo de las antiguas.

Travel Rule: una tendencia global en Tailandia

El aumento del control en Tailandia va en consonancia con los estándares mundiales. La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) ha comenzado a aplicar estrictamente la «Regla de Viaje» (Travel Rule).

Ahora, los proveedores de servicios cripto están obligados no solo a procesar transacciones, sino también a recopilar información de identificación completa tanto del remitente como del receptor. Esto convierte al mercado de activos digitales de Tailandia en uno de los más transparentes de la región, pero también en uno de los más complejos para el uso anónimo.