O Banco Central da Rússia alargou a lista de indicadores de transferências fraudulentas de 6 para 12

O Banco Central da Rússia decidiu alargar a lista de indicadores de transações fraudulentas de seis para doze. As novas regras entrarão em vigor a 1 de janeiro de 2026 e os bancos receberão ferramentas adicionais para identificar transferências suspeitas, ajudando a proteger os fundos dos clientes contra os fraudadores.

Lista completa dos 12 indicadores de transações fraudulentas

Seis indicadores que já estavam em vigor

Os seis indicadores de transações fraudulentas existentes mantêm-se em vigor:

1. Correspondência da informação do destinatário com a base de dados de transações fraudulentas do Banco Central.
2. Utilização de dispositivos da base de dados do Banco Central que já foram utilizados por fraudadores.
3. Uma transação incomum para o cliente em termos de valor, horário, frequência ou local.
4. Transferências para contas anteriormente utilizadas para transações fraudulentas.
5. Informações sobre um processo-crime em aberto contra o destinatário.
6. Dados de organizações terceiras indicando uma transação fraudulenta.

Seis novos critérios

Foram adicionados seis novos critérios aos indicadores existentes:

1. Transferência para uma pessoa com quem não houve transações financeiras nos últimos seis meses, caso o cliente tenha transferido anteriormente mais de 200.000 rublos para si próprio através do Sistema de Pagamento Rápido (FPS).
2. Alteração do número de telefone no internet banking ou no Gosuslugi nas 48 horas anteriores à transferência.
3. Eventos suspeitos no dispositivo do cliente — alteração do sistema operativo, da operadora móvel ou deteção de malware.
4. Depósitos em dinheiro utilizando um cartão tokenizado num ATM nas 24 horas anteriores a uma transferência internacional de mais de 100.000 rublos.
5. Ultrapassagem do tempo de troca de dados entre o cartão e o ATM durante uma transação contactless.
6. Informação do Sistema Nacional de Cartões de Pagamento sobre o risco de fraude para uma transferência específica.

Verificação de Destinatários no Novo Sistema

Uma funcionalidade separada será a verificação dos destinatários no sistema de informação estatal para o combate ao crime, que entrará em funcionamento a 1 de março de 2026. Os bancos serão obrigados a verificar os dados dos destinatários nessa base de dados antes de realizarem transações.

Rublo Digital Sob Controlo

Foram também introduzidas duas funcionalidades adicionais para transações que envolvam o rublo digital, que ajudarão a combater a fraude. Estas medidas visam melhorar a segurança das transações financeiras e proteger os clientes de potenciais riscos.

Em Conclusão

Por conseguinte, alargar a lista de indicadores de transações fraudulentas é um passo importante para garantir a segurança das transações financeiras e aumentar a confiança no sistema bancário.