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La Banque de Russie a annoncé un plan de lutte contre la fraude aux cryptomonnaies par des fraudeurs anonymes qui utilisent activement les cartes bancaires pour effectuer des transactions illégales. À partir de 2026, tous les établissements de crédit seront tenus de lier le numéro d'identification fiscale individuel (NIF) de leurs clients à leurs comptes bancaires, nouveaux et existants.
Plateforme Antidrop
La vice-gouverneure de la Banque centrale, Olga Polyakova, a expliqué que cette liaison des NIF est indispensable au lancement de la nouvelle plateforme Antidrop, prévu pour 2027. Cette plateforme utilisera les NIF pour identifier les « droppers », c'est-à-dire les personnes dont les cartes bancaires sont utilisées par les fraudeurs pour transférer de l'argent.
Fonctionnement des arnaques aux droppers
Souvent, les fonds volés aux victimes sont d'abord transférés sur la carte du dropper, qui est ensuite utilisée pour acheter des cryptomonnaies ou, inversement, pour convertir des actifs numériques en monnaie fiduciaire. La plateforme Antidrop identifiera automatiquement la carte utilisée, simplifiant ainsi considérablement la vérification des clients.
Attentes envers les banques commerciales
La Banque centrale attend des banques commerciales qu'elles soient en mesure de collecter de manière autonome les données clients manquantes via les outils du Service fédéral des impôts, sans que les titulaires de compte n'aient à effectuer de démarches supplémentaires. Ceci devrait simplifier le processus d'identification et renforcer la sécurité des transactions financières.
Évolution de l'accès aux actifs numériques
Le vice-président de la Banque centrale, Vladimir Chistyukhin, a précédemment indiqué que l'autorité de régulation envisageait d'abandonner la notion d'investisseurs hautement qualifiés. Cette mesure pourrait ouvrir le marché des actifs numériques à un public plus large, ce qui aurait un impact sur le marché et sa réglementation.
En conclusion
Les initiatives de la Banque de Russie visant à lier les numéros d'identification fiscale (NIF) aux comptes bancaires et à lancer la plateforme Antidrop ont pour objectif de lutter contre la fraude aux cryptomonnaies et de protéger les intérêts financiers des citoyens. Ces mesures pourraient améliorer significativement la sécurité dans le secteur des cryptomonnaies et renforcer le contrôle des transactions financières.
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