Le Pakistan va renforcer la surveillance des services de cryptomonnaies

Le gouvernement pakistanais a finalisé la réglementation relative aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV), qui prévoit un contrôle plus strict des transactions d'actifs numériques. Ces mesures visent à renforcer la sécurité du marché des actifs virtuels et à garantir la conformité aux normes internationales, notamment celles du Groupe d'action financière (GAFI).

Nouvelles règles pour les PSAV

Conformément à la réglementation proposée, les PSAV sont tenus de procéder à une vérification obligatoire pour chaque transaction supérieure à 1 million de roupies pakistanaises (environ 3 533 dollars américains). Les services de cryptomonnaies sont tenus de collecter et de conserver des informations complètes sur l'expéditeur et le destinataire des actifs, garantissant ainsi la transparence des mouvements de fonds.

Lutte contre les flux financiers illicites

Afin de lutter contre les flux financiers illicites, le gouvernement pakistanais estime nécessaire d'instaurer une vérification obligatoire des partenaires étrangers des PSAV et un contrôle des portefeuilles non hébergés. Ceci permettra de réduire les risques liés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.

Évolution de la gouvernance des VASP

Toute modification importante des informations relatives au propriétaire d'un VASP devra être préalablement approuvée par les autorités réglementaires. Les entreprises sont également tenues de publier des informations juridiques complètes sur leurs sites web officiels. De plus, les entreprises de cryptomonnaies devront déposer 30 % de leur capital auprès de la Banque d'État du Pakistan.

Les VASP agréés sont autorisés à externaliser certaines opérations auprès de prestataires de services tiers situés à l'étranger. Cette pratique peut contribuer à améliorer l'efficacité des services de cryptomonnaies, mais exige également un contrôle strict de la part des autorités de réglementation.

Cybersécurité et audit

Le gouvernement prévoit d'exiger des entreprises de cryptomonnaies qu'elles mettent à jour annuellement leurs politiques de cybersécurité et qu'elles testent et auditent régulièrement leurs systèmes informatiques. Il s'agit d'une mesure importante pour protéger les utilisateurs et garantir la fiabilité des plateformes de cryptomonnaies.

Réserve stratégique de Bitcoin

En mai, le Pakistan a annoncé la création d'une réserve stratégique de Bitcoin, inspirée d'une initiative similaire aux États-Unis. Le même mois, le ministère pakistanais des Finances a approuvé la création d'une agence dédiée à la supervision de la blockchain et des cryptomonnaies, soulignant ainsi l'intérêt croissant du gouvernement pour la réglementation et le développement de ce secteur.

En conclusion

Un encadrement plus strict des services de cryptomonnaies au Pakistan témoigne de la volonté du gouvernement d'améliorer la sécurité et la transparence du marché des actifs virtuels. Ces mesures pourraient favoriser une adoption plus large des cryptomonnaies et renforcer leur réputation d'instrument financier fiable.