Rusya Merkez Bankası, sahte para transferlerine ilişkin gösterge listesini 6'dan 12'ye çıkardı

Rusya Merkez Bankası, sahtekarlık işlemlerinin göstergeleri listesini altıdan on ikiye çıkarmaya karar verdi. Yeni kurallar 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girecek ve bankalar, şüpheli transferleri tespit etmek ve müşteri fonlarını dolandırıcılardan korumak için ek araçlar alacak.

12 Sahtekarlık İşlemi Göstergesinin Tam Listesi

Daha Önce Yürürlükte Olan Altı Gösterge

Mevcut altı sahtekarlık işlemi göstergesi yürürlükte kalmaya devam ediyor:

1. Alıcı bilgilerinin Merkez Bankası'nın sahtekarlık işlemleri veritabanıyla eşleştirilmesi.
2. Daha önce dolandırıcılar tarafından kullanılan Merkez Bankası veritabanındaki cihazların kullanılması.
3. Miktar, zaman, sıklık veya konum açısından müşteri için alışılmadık bir işlem.
4. Daha önce sahtekarlık işlemleri için kullanılan hesaplara yapılan transferler.
5. Alıcı hakkında açık bir ceza davası hakkında bilgi.
6. Sahtekarlık işlemine işaret eden üçüncü taraf kuruluşlardan gelen veriler.

Altı Yeni Kriter

Mevcut göstergelere altı yeni kriter eklendi:

1. Müşterinin daha önce Hızlı Ödeme Sistemi (FPS) aracılığıyla kendisine 200.000 rubleden fazla para transferi yapmış olması durumunda, son altı ay içinde kendisiyle hiçbir finansal işlem yapılmamış bir kişiye yapılan transfer.
2. Transferden 48 saat önce çevrimiçi bankacılıkta veya Gosuslugi'de telefon numarasının değiştirilmesi.
3. Müşterinin cihazında şüpheli olaylar - işletim sisteminde, mobil operatörde değişiklik veya kötü amaçlı yazılım tespiti.
4. 100.000 rubleden fazla sınır ötesi transferden sonraki 24 saat içinde ATM'den tokenleştirilmiş kart kullanılarak nakit para yatırılması.
5. Temassız işlem sırasında kart ile ATM arasındaki veri alışveriş süresinin aşılması.
6. Ulusal Ödeme Kartı Sisteminden belirli bir transfer için dolandırıcılık riski hakkında bilgi.

Yeni Sistemde Alıcı Doğrulama

Ayrı bir özellik olarak, 1 Mart 2026'da faaliyete geçecek olan devlet suçla mücadele bilgi sisteminde alıcıların doğrulanması yer alacak. Bankaların, işlem yapmadan önce alıcı verilerini bu veritabanına karşı doğrulamaları gerekecek.

Dijital Ruble Kontrol Altında

Dijital ruble içeren işlemler için, dolandırıcılıkla mücadeleye yardımcı olacak iki ek özellik daha getirildi. Bu önlemler, finansal işlemlerin güvenliğini artırmayı ve müşterileri potansiyel risklerden korumayı amaçlamaktadır.

Sonuç Olarak

Bu nedenle, dolandırıcılık işlemlerinin göstergeleri listesinin genişletilmesi, finansal işlemlerin güvenliğini sağlamada ve bankacılık sistemine olan güveni artırmada önemli bir adımdır.