Rusya Merkez Bankası, anonim kripto dolandırıcılarıyla mücadele için bir yöntem duyurdu

Rusya Merkez Bankası, yasa dışı işlemler yapmak için aktif olarak banka kartlarını kullanan anonim kripto para dolandırıcılarıyla mücadele planlarını duyurdu. 2026'dan itibaren tüm kredi kuruluşları, müşterilerinin bireysel vergi kimlik numaralarını (ITIN) hem yeni hem de mevcut banka hesaplarına bağlamak zorunda kalacak.

Antidrop Platformu

Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Olga Polyakova, 2027'de faaliyete geçmesi planlanan yeni Antidrop platformu için TIN'lerin birbirine bağlanmasının gerekli olduğunu açıkladı. Bu platform, dolandırıcılar tarafından para transferi için banka kartları kullanılan kişiler olan "dropper"ları tespit etmek için TIN'leri kullanacak.

Dropper Planları Nasıl Çalışır

Çoğu zaman, mağdurlardan çalınan paralar önce dropper'ın kartına aktarılır ve bu kart daha sonra kripto para satın almak veya dijital varlıkları itibari paraya dönüştürmek için kullanılır. Antidrop platformu, herhangi bir anda hangi kartın kullanıldığını otomatik olarak belirleyerek müşteri doğrulama sürecini önemli ölçüde basitleştirir.

Ticari Bankalardan Beklentiler

Merkez Bankası, ticari bankaların, hesap sahiplerinin herhangi bir ek işlem yapmasına gerek kalmadan, Federal Vergi Servisi araçları aracılığıyla eksik müşteri verilerini bağımsız olarak toplayabilmesini beklemektedir. Bu, kimlik tespit sürecini basitleştirmeli ve finansal işlemlerin güvenliğini artırmalıdır.

Dijital Varlıklara Erişimde Değişiklikler

Daha önce, Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Vladimir Chistyukhin, düzenleyici kurumun süper nitelikli yatırımcı kavramından vazgeçmeyi düşündüğünü belirtmişti. Bu, dijital varlık ticaretini daha geniş bir kitleye açabilir ve bu da piyasayı ve düzenlemelerini etkileyecektir.

Sonuç Olarak

Rusya Bankası'nın vergi mükellefi kimlik numaralarını (TIN) banka hesaplarına bağlama ve Antidrop platformunu başlatma girişimleri, kripto para dolandırıcılığıyla mücadele etmeyi ve vatandaşların finansal çıkarlarını korumayı amaçlamaktadır. Bu önlemler, kripto para sektöründe güvenliği önemli ölçüde artırabilir ve finansal işlemlerin denetimini artırabilir.