Em busca de regulamentação legal de criptomoedas

Até à data, não existem regulamentos legais internacionais ou nacionais que regulem as moedas criptográficas. No entanto, todos os dias são tomadas medidas relativas à regulamentação legal das moedas criptográficas e à necessidade de tal regulamentação. A falta de normas regulamentares para as moedas criptográficas permite que estas continuem a existir de forma autónoma e que as pessoas as vejam como entidades autónomas não regulamentadas por lei. No entanto, esta situação é temporária, uma vez que as organizações internacionais e os organismos relevantes em muitos países continuam a insistir na regulamentação legal destas entidades. Isto porque os países terão inevitavelmente de processar judicialmente os crimes cometidos utilizando moedas criptográficas. A falta de regulamentação legal poderia resultar em impunidade para os criminosos que cometem crimes utilizando moedas criptográficas. Esta situação mina tanto a soberania do Estado como o direito das vítimas de procurarem justiça. Também encoraja potenciais criminosos do futuro.
A falta de regulamentação legal das moedas criptográficas também põe em risco a sua existência contínua. A aceitação generalizada destes sistemas parece depender da obtenção de uma estrutura mais estável e de liberdade face à actual incerteza jurídica. Por estas razões, várias organizações internacionais e países tentaram legislar sobre as moedas criptográficas.

OCDE (Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico)

Em 2014, a Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico produziu um estudo intitulado "O Problema do Bitcoin". Insecure Data Technology vs. Currencies", a OCDE investigou o problema da moeda criptográfica utilizando a bitcoin como exemplo.
O relatório explica o funcionamento das moedas criptográficas utilizando a bitcoin como exemplo, argumentando que as moedas criptográficas nunca podem tornar-se um instrumento legal de pagamento alternativo. Isto porque as pessoas têm de pagar impostos e isto só pode ser conseguido através de uma moeda com curso legal, que é uma moeda legal aceite por um banco central ou instituição similar controlada pelo governo.
O relatório também inclui as ameaças que as moedas criptográficas podem representar em termos de protecção do consumidor. Estas ameaças incluem a volatilidade do mercado, volatilidade, fraude, o surgimento de outras moedas criptográficas alternativas e regulamentação legal.
O relatório assinala que as questões de evasão fiscal e branqueamento de capitais são mais importantes nos sistemas de moeda criptográfica e recomenda, por conseguinte, que as disposições legais que abordam estas duas questões devem incluir o apoio a tecnologias que aumentem a concorrência entre sistemas de pagamento; medidas para evitar o anonimato nos casos de remessas e o cumprimento dos requisitos mínimos de protecção do consumidor.

FMI (Fundo Monetário Internacional)

O Fundo Monetário Internacional no seu relatório "Moedas Virtuais e Mais Além". Uma Avaliação Preliminar", o FMI realizou uma avaliação abrangente das moedas virtuais, incluindo as moedas criptográficas.
O relatório estabelece os seguintes princípios relativamente a disposições legais.
- Os regulamentos devem minimizar o risco e não inibir a inovação tecnológica.
- A regulamentação deve ser flexível e adaptável às mudanças nas moedas virtuais.
- O regulador deve ser sensível a novos modelos de negócio específicos para as moedas virtuais.
- A regulamentação deve abranger não só os comportamentos criminosos (branqueamento de capitais, fraude, etc.), mas também assegurar que os intermediários de moedas virtuais estejam em boa situação financeira.
- A regulamentação deve também incluir a integração de moedas virtuais com o sistema financeiro tradicional.