Golpe massivo no criptocrime: rede de lavagem de dinheiro de 100 milhões de dólares descoberta na Coreia do Sul

No início de 2026, as agências de aplicação da lei da Coreia do Sul concluíram uma das investigações de maior perfil no domínio dos ativos digitais. O Serviço de Alfândega do país anunciou oficialmente a liquidação de um grupo criminoso internacional que, durante vários anos, legalizou rendimentos criminosos através de um sistema complexo de transações de criptomoeda e transferências bancárias. O montante total das operações ilegais identificadas foi de cerca de 150 mil milhões de wons (101,7 milhões de dólares).

Natureza transfronteiriça e participantes do esquema

A investigação, que durou vários meses, revelou uma organização claramente estruturada com uma profunda conspiração. Três cidadãos chineses já foram levados à responsabilidade criminal e foram atualmente entregues ao Ministério Público. São acusados de violação grave da lei sobre transações de divisas.

De acordo com a investigação, o grupo criminoso agia como um mecanismo único, utilizando uma combinação de carteiras cripto anónimas e contas bancárias tradicionais. Isto permitiu-lhes permanecer fora da vista dos reguladores financeiros durante anos, escondendo com sucesso a verdadeira origem do capital.

Como funcionava a "lavandaria": de ativos digitais a dinheiro vivo

A rede criminosa operou por mais de três anos — de setembro de 2021 a junho de 2025. Durante este tempo, 148,9 mil milhões de wons passaram por uma cadeia de contas. O algoritmo das ações dos criminosos incluiu várias etapas:

1. Acumulação de ativos : A criptomoeda era comprada simultaneamente em várias jurisdições para diversificar os riscos.
2. Transferência : Os ativos digitais eram transferidos para contas de criptomoeda coreanas registadas em nome de testas-de-ferro.
3. Conversão : Após a troca de cripto por wons coreanos, os fundos eram divididos em pequenas partes.
4. Distribuição : O dinheiro era distribuído por inúmeras contas bancárias, dificultando o trabalho dos sistemas de monitorização automatizados.

Disfarce sob a forma de "turismo de beleza" e educação

O método de legalização das transferências é de particular interesse. Para não levantar suspeitas entre os serviços de controlo financeiro, os criminosos disfarçavam as suas transações como despesas de consumo padrão.

Nos documentos bancários, as transferências apareciam frequentemente como :
Pagamento de cirurgias cosméticas e plásticas dispendiosas para cidadãos estrangeiros (a Coreia do Sul é um centro mundial de medicina estética).
Pagamento de propinas e alojamento para estudantes em universidades estrangeiras.

Tal imitação de atividade legítima permitia o levantamento sem entraves de fundos para o estrangeiro ou a sua legalização dentro do país sob o disfarce de pagamento de serviços.

Consequências para o mercado cripto sul-coreano

Especialistas observam que a revelação de um esquema de tão grande escala será um catalisador para uma nova vaga de mudanças regulatórias. O incidente realçou a vulnerabilidade do sistema financeiro atual face à fraude cripto transfronteiriça.

Espera-se que, nos próximos meses, as autoridades sul-coreanas possam implementar :
Requisitos mais rigorosos para a identificação de proprietários de carteiras (KYC).
Monitorização reforçada de pagamentos relacionados com turismo médico e educação internacional.
Protocolos de verificação adicionais para transferências de divisas transfronteiriças.

A liquidação deste grupo tornou-se um sinal importante para a comunidade global: a era do uso descontrolado de criptomoedas para branqueamento de capitais está a chegar ao fim, e os métodos de inteligência financeira estão a tornar-se cada vez mais sofisticados.