De Russische centrale bank heeft de lijst met indicatoren voor frauduleuze overboekingen uitgebreid van 6 naar 12

De Russische Centrale Bank heeft besloten de lijst met indicatoren voor frauduleuze transacties uit te breiden van zes naar twaalf. De nieuwe regels treden in werking op 1 januari 2026 en banken krijgen extra instrumenten om verdachte overboekingen te identificeren, waardoor klanttegoeden beter beschermd worden tegen fraudeurs.

Volledige lijst van 12 indicatoren voor frauduleuze transacties

Zes indicatoren die al van kracht waren

De bestaande zes indicatoren voor frauduleuze transacties blijven van kracht:

1. Vergelijking van de ontvangergegevens met de database van frauduleuze transacties van de Centrale Bank.
2. Gebruik van apparaten uit de database van de Centrale Bank die eerder door fraudeurs zijn gebruikt.
3. Een transactie die ongebruikelijk is voor de klant wat betreft bedrag, tijdstip, frequentie of locatie.
4. Overboekingen naar rekeningen die eerder zijn gebruikt voor frauduleuze transacties.
5. Informatie over een lopende strafzaak tegen de ontvanger.
6. Gegevens van externe organisaties die wijzen op een frauduleuze transactie.

Zes nieuwe criteria

Aan de bestaande indicatoren zijn zes nieuwe criteria toegevoegd:

1. Een overschrijving naar een persoon met wie de afgelopen zes maanden geen financiële transacties hebben plaatsgevonden, indien de klant eerder meer dan 200.000 roebel naar zichzelf heeft overgemaakt via het Fast Payment System (FPS).
2. Een wijziging van het telefoonnummer in internetbankieren of op Gosuslugi binnen 48 uur vóór de overschrijving.
3. Verdachte gebeurtenissen op het apparaat van de klant – een wijziging van het besturingssysteem, de mobiele provider of de detectie van malware.
4. Contante stortingen met een tokenized kaart bij een geldautomaat binnen 24 uur na een grensoverschrijdende overschrijving van meer dan 100.000 roebel.
5. Overschrijding van de data-uitwisselingstijd tussen de kaart en de geldautomaat tijdens een contactloze transactie.
6. Informatie van het Nationale Betaalkaartensysteem over het risico op fraude voor een specifieke overschrijving.

Verificatie van ontvangers in het nieuwe systeem

Een aparte functie is de verificatie van ontvangers in het staatsinformatiesysteem voor de bestrijding van criminaliteit, dat op 1 maart 2026 in gebruik wordt genomen. Banken zijn verplicht om de gegevens van ontvangers te controleren aan de hand van deze database voordat transacties worden uitgevoerd.

Digitale roebel onder controle

Er zijn ook twee extra functies geïntroduceerd voor transacties met de digitale roebel, die fraude helpen bestrijden. Deze maatregelen zijn gericht op het verbeteren van de veiligheid van financiële transacties en het beschermen van klanten tegen potentiële risico's.

Conclusie

Het uitbreiden van de lijst met indicatoren voor frauduleuze transacties is dus een belangrijke stap om de veiligheid van financiële transacties te waarborgen en het vertrouwen in het bankwezen te vergroten.