De Russische centrale bank heeft een methode aangekondigd om anonieme crypto-oplichters te bestrijden

De Russische centrale bank heeft plannen aangekondigd om anonieme cryptofraudeurs te bestrijden die actief bankpassen gebruiken om illegale transacties uit te voeren. Vanaf 2026 zijn alle kredietinstellingen verplicht om de individuele belastingidentificatienummers (ITIN's) van hun klanten te koppelen aan hun bankrekeningen, zowel nieuwe als bestaande.

Antidrop-platform

Vice-gouverneur van de Centrale Bank, Olga Polyakova, legde uit dat het koppelen van TIN's noodzakelijk is voor het nieuwe Antidrop-platform, dat naar verwachting in 2027 wordt gelanceerd. Dit platform zal TIN's gebruiken om zogenaamde "droppers" te identificeren – personen van wie de bankpassen door fraudeurs worden gebruikt om geld over te maken.

Hoe dropper-fraude werkt

Vaak wordt gestolen geld van slachtoffers eerst overgemaakt naar de kaart van de dropper, die vervolgens wordt gebruikt om cryptocurrency te kopen of, omgekeerd, om digitale activa om te zetten in fiatgeld. Het Antidrop-platform identificeert automatisch welke kaart op elk moment wordt gebruikt, wat het verificatieproces van de klant aanzienlijk vereenvoudigt.

Verwachtingen voor commerciële banken

De Centrale Bank verwacht dat commerciële banken zelfstandig ontbrekende klantgegevens kunnen verzamelen via tools van de Federale Belastingdienst, zonder dat rekeninghouders hiervoor extra actie hoeven te ondernemen. Dit zou het identificatieproces moeten vereenvoudigen en de veiligheid van financiële transacties moeten verbeteren.

Veranderingen in de toegang tot digitale activa

Eerder verklaarde vicevoorzitter van de Centrale Bank Vladimir Tsjistjoechin dat de toezichthouder overweegt het concept van supergekwalificeerde beleggers af te schaffen. Dit zou de handel in digitale activa voor een breder publiek toegankelijk kunnen maken, wat ook gevolgen zal hebben voor de markt en de regelgeving.

Conclusie

De initiatieven van de Russische centrale bank om belastingbetalersidentificatienummers (TIN's) te koppelen aan bankrekeningen en het Antidrop-platform te lanceren, zijn gericht op het bestrijden van cryptofraude en het beschermen van de financiële belangen van burgers. Deze maatregelen zouden de veiligheid in de cryptosector aanzienlijk kunnen verbeteren en het toezicht op financiële transacties kunnen versterken.