俄羅斯銀行宣布了一項打擊匿名加密貨幣詐騙者的方法

俄羅斯央行宣布了打擊匿名加密貨幣詐騙分子的計劃，這些詐騙分子經常利用銀行卡進行非法交易。從2026年開始，所有信貸機構都將被要求將客戶的個人納稅識別號碼（ITIN）與其銀行帳戶（包括新開帳戶和現有帳戶）關聯起來。

反套現平台

俄羅斯央行副行長奧爾加·波利亞科娃解釋說，關聯納稅識別號碼對於計劃於2027年推出的全新反套現平台至關重要。該平台將利用納稅識別號碼來識別所謂的「套現者」——即那​​些銀行卡被詐騙分子用來轉移資金的人。

套現騙局的運作方式

通常情況下，受害者的贓物會先轉移到套現者的銀行卡上，然後套現者會用這張卡購買加密貨幣，或者反過來，將數位資產兌換成法定貨幣。反套現平台將自動識別任何給定時間正在使用的銀行卡，從而大大簡化客戶驗證流程。

對商業銀行的期望

俄羅斯中央銀行期望商業銀行能夠透過聯邦稅務局的工具獨立收集缺失的客戶數據，而無需帳戶持有人採取任何額外行動。這將簡化身份驗證流程，並提高金融交易的安全性。

數位資產准入的變動

此前，俄羅斯中央銀行副行長弗拉基米爾·奇斯秋欣表示，監管機構正在考慮放棄「超級合格投資者」的概念。這可能會使數位資產交易向更廣泛的受眾開放，從而影響市場及其監管。

總結

俄羅斯央行將納稅人識別號碼（TIN）與銀行帳戶關聯並推出反欺詐平台（Antidrop）的舉措旨在打擊加密貨幣欺詐，保護公民的財務利益。這些措施可望顯著提高加密貨幣領域的安全性，並加強對金融交易的監管。