加密货币很少被用于犯罪

美国财政部是我国经济和财政部的某种对应机构，昨天发布了一份长篇文件，试图总结去中心化金融的风险--显然是从当局的角度，而不仅仅是用户的角度。
这是一份全面的文件，其中还提到了最近对这类系统的黑客或攻击案例，以及提供了一些有趣的最新信息。
许多人，特别是在美国，关注文件中有关当局对DeFi的攻击的内容，往往断章取义，没有完全理解美国财政部试图创造的整体话语。
而看手指而不是看月亮，有几个细节会被忽略。其中最重要的是什么？屡次承认很少有脏钱通过DeFi系统，至少与传统系统相比。

洗钱、恐怖主义和毒品：美国财政部的三个主要问题

对于世界上的货币当局来说，世界末日的骑士不是四个，而是三个。事实上，他们所关注的全部问题可以归结为保护社会免受三个无处不在的威胁：毒品贩运、恐怖主义和洗钱。
我们所看到的故事，即使在十多年前，最大的威胁是密码学，现在所有人都可以使用--甚至更早的是互联网，更早的是媒体。舞台上的把戏，如果你可以这么说的话，总是一样的：通过威胁公民的生命、完整性和心灵的安宁来激起观众的兴趣，从而证明即使是最具侵略性的干预措施是合理的。

DeFi系统往往不能实施反洗钱/KYC

对于那些不适应美国对首字母缩写的胃口的人来说，可以做一个简单的总结。AML是指反洗钱。这个缩写包括对银行和汇款人实施的所有制度，以防止利用这些服务进行洗钱活动。另一方面，KYC代表 "了解你的客户"。它对反洗钱至关重要。
美国财政部的主要关切是，DeFi系统--至少是大的系统--不仅不包括某些系统，而且不打算包括。而在被提醒所有美国公民，甚至是海外的美国公民，都需要遵守这种规定。

监管交易所是不够的

假设但不承认恐怖分子和黑帮分子使用DeFi，迟早--甚至财政部也意识到了这一点--他们将不得不恢复到法币，即把他们得到的东西转换成更容易在现实世界中消费的钱。要做到这一点，他们往往需要集中的交易所。这就是为什么世界各地的当局，包括欧洲，正试图将任何此类运营商置于他们的控制之下。
但在美国财政部看来，这可能还不够，正是因为一些交易所，至少在他们看来，也不会应用典型的反洗钱和 "了解你的客户 "措施。这并不完全正确--此外，让我们记住，没有这种做法的交易所有两个由此产生的困难：第一是接触到名副其实的银行。第二是要有足够的流动性来转换加密货币，用于数百万美元的犯罪活动。