Kripto para suç için çok az kullanılıyor

Bizim Ekonomi ve Maliye Bakanlığımızın bir nevi muadili olan ABD Hazinesi, dün merkezi olmayan finansın risklerini özetlemeye çalışan uzun bir belge yayınladı - sadece kullanıcıların değil, yetkililerin bakış açısından.
Bu kapsamlı belge, bu tür sistemlere yönelik son hackleme ve saldırı vakalarından da bahsediyor ve bazı ilginç son teknoloji bilgileri de sunuyor.
Özellikle ABD'de pek çok kişi, belgenin yetkililerin DeFi'ye yönelik saldırısıyla ilgili olarak ne söylediğine odaklanıyor, genellikle ifadeleri bağlamından koparıyor ve ABD Hazinesi'nin oluşturmaya çalıştığı genel söylemi tam olarak anlamıyor.
Ay yerine parmağa bakınca da gözden kaçabilecek pek çok ayrıntı var. Bunlardan en önemlisi nedir? En azından geleneksel sistemlere kıyasla DeFi sistemlerinden çok az kirli para geçtiğinin tekrar tekrar kabul edilmesi.

Kara para aklama, terörizm ve uyuşturucu: ABD Hazinesi'nin üç ana sorunu

Dünyanın para otoriteleri için mahşerin atlıları dört değil, üçtür. Aslında, tüm kaygıları toplumu her zaman mevcut olan üç tehditten korumaya indirgenebilir: uyuşturucu kaçakçılığı, terörizm ve kara para aklama.
On yıldan daha uzun bir süre önce en büyük tehdidin kriptografi olduğu, artık herkesin kullanımına açık olduğu, hatta daha da önce internetin ve daha da önce basının var olduğu bir dönemde bile bu hikayenin yaşandığını gördük. Sahne hilesi, eğer böyle adlandırabilirseniz, her zaman aynıdır: vatandaşların yaşamlarına, bütünlüğüne ve huzuruna yönelik tehditlerle izleyicileri heyecanlandırarak en istilacı müdahaleleri bile haklı çıkarmak.

DeFi sistemleri genellikle AML/KYC'yi uygulamakta başarısız oluyor

Amerika'nın kısaltmalara olan iştahını bilmeyenler için kısa bir özet. AML kara para aklamayı önleme anlamına gelmektedir. Bu kısaltma, kara para aklama amacıyla bu hizmetlerin kullanılmasını önlemek için bankalara ve para aktarıcılarına uygulanan tüm sistemleri içerir. KYC ise "Müşterini tanı" anlamına gelmektedir. AML için çok önemlidir.
ABD Hazinesi'nin temel endişesi, DeFi sistemlerinin - en azından büyük olanların - yalnızca belirli sistemleri içermemesi değil, aynı zamanda içermeyecek olmasıdır. Ve tüm ABD vatandaşlarının, hatta denizaşırı ülkelerde yaşayanların bile bu tür düzenlemelere uyması gerektiği hatırlatıldıktan sonra.

Borsaları düzenlemek yeterli değil

Teröristlerin ve mafyanın DeFi kullandığını varsayarsak ama bunu kabul etmezsek, er ya da geç - Hazine bile bunun farkına vardı - fiat'a dönmek, yani elde ettiklerini gerçek dünyada harcaması daha kolay olan paraya dönüştürmek zorunda kalacaklar. Bunu yapmak için de merkezi borsalara ihtiyaç duyacaklardır. Bu nedenle Avrupa da dahil olmak üzere dünyanın dört bir yanındaki yetkililer bu tür operatörleri kendi kontrolleri altına almaya çalışıyor.
Ancak ABD Hazinesi'nin görüşüne göre bu yeterli olmayabilir çünkü bazı borsalar, en azından onların görüşüne göre, tipik AML ve KYC önlemlerini de uygulamayacaktır. Bu tamamen doğru değil - ve buna ek olarak, bu tür uygulamalara sahip olmayan borsaların bundan kaynaklanan iki zorluğu olduğunu hatırlayalım: birincisi, adına yakışır bankalara erişim. İkincisi ise kripto para birimlerini milyonlarca dolarlık suç faaliyetlerine dönüştürmek için yeterli likiditeye sahip olmak.