Банк России рассказал о способе борьбы с анонимными криптомошенниками

Банк России объявил о планах по борьбе с анонимными криптомошенниками, которые активно используют банковские карты для проведения незаконных операций. С 2026 года все кредитные организации будут обязаны привязывать индивидуальные налоговые номера (ИНН) клиентов к их банковским счетам, как новым, так и действующим.

Платформа «Антидроп»

Заместитель председателя Центрального банка Ольга Полякова объяснила, что привязка ИНН необходима для работы новой платформы «Антидроп», которая планируется к запуску в 2027 году. Эта платформа будет использовать ИНН для выявления так называемых «дропперов» — лиц, чьи банковские карты злоумышленники используют для переводов денег.

Как работают схемы с дропперами

Часто в схемах мошенничества похищенные у жертв деньги сначала переводятся на карту дроппера, а затем с этой карты покупается криптовалюта или, наоборот, выводятся цифровые активы в фиатные деньги. Платформа «Антидроп» будет автоматически определять, чья именно карта используется в конкретный момент, что позволит значительно упростить процесс верификации клиентов.

Ожидания от коммерческих банков

Центральный банк рассчитывает, что коммерческие банки смогут самостоятельно собирать недостающие данные о клиентах через инструменты Федеральной налоговой службы, не требуя от владельцев счетов дополнительных действий. Это должно упростить процесс идентификации и повысить уровень безопасности финансовых операций.

Изменения в доступе к цифровым активам

Ранее зампредседателя ЦБ Владимир Чистюхин заявил, что регулятор рассматривает возможность отказа от концепции суперквалифицированных инвесторов. Это может открыть доступ к торговле цифровыми активами более широкому кругу людей, что также повлияет на рынок и его регулирование.

В заключение

Инициативы Банка России по привязке ИНН к банковским счетам и запуску платформы «Антидроп» направлены на борьбу с криптомошенничеством и защиту финансовых интересов граждан. Эти меры могут значительно повысить уровень безопасности в сфере криптовалют и улучшить контроль за финансовыми операциями.