Пакистан ужесточит надзор за криптосервисами

Правительство Пакистана завершило разработку Положений о поставщиках услуг виртуальных активов (VASP), которые подразумевают более строгий мониторинг транзакций с цифровыми активами. Эти меры направлены на повышение безопасности рынка виртуальных активов и соответствие международным стандартам, включая требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Новые правила для VASP

Согласно предложенным правилам, VASP обязаны проводить обязательную верификацию каждой транзакции на сумму более 1 миллиона пакистанских рупий (около $3533). Криптосервисам предлагается собирать и хранить полную информацию об отправителе и получателе активов, что обеспечит прозрачность перемещений средств.

Борьба с незаконными финансовыми потоками

Для борьбы с незаконными финансовыми потоками правительство Пакистана считает необходимым ввести обязательную проверку зарубежных партнеров VASP и мониторинг нехостинговых кошельков. Это позволит снизить риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Изменения в управлении VASP

Любые существенные изменения данных о владельцах VASP потребуют предварительного одобрения регуляторов. Компании также обязаны публиковать исчерпывающую юридическую информацию на своих официальных вебсайтах. В дополнение к этому, криптокомпаниям придется депонировать 30% своего капитала в Государственном банке Пакистана.

Лицензированным VASP разрешается делегировать выполнение определенных операций сторонним поставщикам услуг, находящимся за границей. Это может помочь улучшить эффективность работы криптосервисов, однако также требует строгого контроля со стороны регуляторов.

Кибербезопасность и аудит

Правительство намерено обязать криптокомпании ежегодно обновлять политику кибербезопасности, а также регулярно тестировать и проводить аудит IT-систем. Это важный шаг для защиты пользователей и обеспечения надежности криптовалютных платформ.

Стратегический резерв биткоинов

В мае Пакистан объявил о создании стратегического резерва биткоинов, вдохновившись аналогичной инициативой со стороны Соединенных Штатов. В том же месяце Министерство финансов Пакистана одобрило создание специального ведомства по надзору за блокчейном и криптовалютами, что подчеркивает растущий интерес правительства к регулированию и развитию этого сектора.

В заключение

Ужесточение регулирования работы криптосервисов в Пакистане отражает стремление правительства повысить безопасность и прозрачность рынка виртуальных активов. Эти меры могут способствовать более широкому принятию криптовалют и улучшению их репутации как надежного финансового инструмента.