Криптовалюта мало используется для преступлений

Казначейство США, своего рода аналог нашего Министерства экономики и финансов, выпустило вчера длинный документ, в котором пытается суммировать риски децентрализованных финансов - четко с точки зрения властей, а не только пользователей.
Это исчерпывающий документ, в котором также упоминаются недавние случаи взлома или атак на такие системы, а также содержится интересная информация о состоянии дел.
Многие люди, особенно в США, сосредоточились на том, что говорится в документе в отношении атаки властей на DeFi, часто вырывая фразы из контекста и не до конца понимая общий дискурс, который пытается создать Казначейство США.
И если смотреть на палец, а не на луну, то можно упустить несколько деталей. Самая важная из них? Неоднократное признание того, что через системы DeFi проходит очень мало грязных денег, по крайней мере, по сравнению с традиционными системами.

Отмывание денег, терроризм и наркотики: три основные проблемы Казначейства США

Всадников апокалипсиса для мировых монетарных властей не четыре, а три. Действительно, весь комплекс их забот можно свести к защите общества от трех постоянно присутствующих угроз: наркоторговли, терроризма и отмывания денег.
История, которую мы наблюдали, разыгралась даже тогда, когда более десяти лет назад большой опасностью была криптография, теперь доступная всем - а еще раньше Интернет, а еще раньше пресса. Сценический трюк, если его можно так назвать, всегда один и тот же: оправдать даже самые захватнические вмешательства, взбудоражив аудиторию угрозами жизни, честности и душевному спокойствию граждан.

Системы DeFi часто не реализуют AML/KYC

Для тех, кто не в ладах с американским аппетитом к аббревиатурам, краткое резюме. AML расшифровывается как anti-money laundering. Этот акроним включает все системы, налагаемые на банки и денежные переводы, чтобы предотвратить использование этих услуг для отмывания денег. KYC, с другой стороны, означает "Знай своего клиента". Он имеет решающее значение для AML.
Главное беспокойство Казначейства США заключается в том, что системы DeFi - по крайней мере, крупные - не только не включают определенные системы, но и не собираются этого делать. И после напоминания о том, что все граждане США, даже находящиеся за рубежом, обязаны соблюдать такие правила.

Регулировать обмены недостаточно

Если предположить, но не признать, что террористы и мафиози используют DeFi, рано или поздно - даже Казначейство осознало это - им придется вернуться к фиату, то есть конвертировать то, что они получают, в деньги, которые легче потратить в реальном мире. Для этого им, как правило, нужны централизованные биржи. Именно поэтому власти по всему миру, в том числе и в Европе, пытаются поставить любого такого оператора под свой контроль.
Однако, по мнению Казначейства США, этого может быть недостаточно именно потому, что некоторые биржи, по крайней мере, по их мнению, также не будут применять типичные меры AML и KYC. Это не совсем верно - и, кроме того, давайте вспомним, что у бирж, не имеющих такой практики, есть две вытекающие из этого трудности: первая - доступ к банкам, достойным этого названия. Вторая - иметь достаточную ликвидность для конвертации криптовалют для многомиллионных преступных действий.