Pakistan gaat toezicht op cryptodiensten verscherpen

De Pakistaanse overheid heeft de regelgeving voor aanbieders van virtuele activa (VASP's) afgerond, die strengere controle op transacties met digitale activa inhoudt. Deze maatregelen zijn gericht op het verbeteren van de veiligheid van de markt voor virtuele activa en het waarborgen van de naleving van internationale normen, waaronder die van de Financial Action Task Force (FATF).

Nieuwe regels voor VASP's

Volgens de voorgestelde regelgeving zijn VASP's verplicht om elke transactie van meer dan 1 miljoen Pakistaanse roepies (ongeveer $ 3.533) te verifiëren. Cryptovalutadiensten moeten volledige informatie over de verzender en ontvanger van activa verzamelen en opslaan, om de transparantie van geldstromen te waarborgen.

Bestrijding van illegale geldstromen

Om illegale geldstromen te bestrijden, acht de Pakistaanse overheid het noodzakelijk om verplichte verificatie van buitenlandse VASP-partners en monitoring van niet-gehoste wallets in te voeren. Dit zal de risico's op witwassen en terrorismefinanciering verminderen.

Wijzigingen in VASP-bestuur

Voor belangrijke wijzigingen in de informatie over VASP-eigenaren is voorafgaande goedkeuring van de toezichthouder vereist. Bedrijven zijn ook verplicht om uitgebreide juridische informatie op hun officiële websites te publiceren. Daarnaast moeten cryptobedrijven 30% van hun kapitaal storten bij de State Bank of Pakistan.

Gelicentieerde VASP's mogen bepaalde activiteiten uitbesteden aan externe dienstverleners in het buitenland. Dit kan de efficiëntie van cryptodiensten verbeteren, maar vereist ook strikt toezicht door toezichthouders.

Cybersecurity en audit

De overheid is van plan om cryptobedrijven te verplichten hun cybersecuritybeleid jaarlijks te actualiseren en hun IT-systemen regelmatig te testen en te auditen. Dit is een belangrijke stap om gebruikers te beschermen en de betrouwbaarheid van cryptoplatforms te waarborgen.

Bitcoin Strategic Reserve

In mei kondigde Pakistan de oprichting aan van een Bitcoin Strategic Reserve, geïnspireerd door een soortgelijk initiatief in de Verenigde Staten. Diezelfde maand keurde het Pakistaanse ministerie van Financiën de oprichting goed van een speciaal agentschap dat toezicht houdt op blockchain en cryptovaluta, wat de groeiende interesse van de overheid in het reguleren en ontwikkelen van deze sector onderstreept.

Conclusie

Strengere regulering van cryptovalutadiensten in Pakistan weerspiegelt de inzet van de overheid om de veiligheid en transparantie van de markt voor virtuele activa te verbeteren. Deze maatregelen zouden een bredere acceptatie van cryptovaluta kunnen bevorderen en hun reputatie als betrouwbaar financieel instrument kunnen verbeteren.