Reisregel voor exploitanten van cryptocurrency's treedt in werking

De tekst van de verordening betreffende de begeleidende informatie bij de overdracht van cryptocurrency-gelden: de reisregel, is zojuist goedgekeurd door het Europees Parlement.
De verordening zal ook gelden voor crypto-activa (de geldovermakingsverordening).
De maatregel maakt deel uit van het antiwitwaspakket van de EU en is bedoeld als aanvulling op het regelgevingskader dat van toepassing is op cryptocurrency-diensten, samen met de verordening betreffende crypto-activa.
De verordening moet ervoor zorgen dat overdrachten van crypto-activa kunnen worden getraceerd en dus door exploitanten kunnen worden geblokkeerd voor verdachte transacties, waardoor het risico van witwassen of financiering van terrorisme wordt verminderd.
Om dit doel te bereiken voorziet de overeenkomst dat de zogenaamde reisregel ook wordt uitgebreid tot crypto-asset transacties.

Wat is de zogenaamde travel rule en wat heeft die te maken met cryptocurrencies?

De travel rule is een maatregel die in de bank- en financiële sector wordt toegepast en die vereist dat informatie over de verzender en de ontvanger moet worden opgenomen in de gegevens bij de (monetaire) overdracht en door beide partijen bij de transactie moet worden bewaard.
Bijgevolg zullen aanbieders van crypto-assetdiensten (zogenaamde crypto-asset service providers of CASP's) verplicht zijn dergelijke informatie over de afzender en de begunstigde aan de bevoegde autoriteiten te verstrekken.