Strijd tegen 'mule-accounts': waarom Thailand het toezicht verscherpt

In Thailand is een grootschalige blokkade in de cryptosector vastgesteld: platformbeheerders hebben meer dan 10.000 accounts bevroren. De belangrijkste reden is het vermoeden dat accounthouders zogenaamde 'mule-accounts' gebruiken voor het witwassen van illegale inkomsten. De autoriteiten van het land zijn overgegaan naar een actieve fase in hun strategie om cybercriminaliteit en witwassen via digitale activa te bestrijden.

De massale beperkingen zijn het gevolg van de invoering van de Speed Bump-maatregel. Dit is een mechanisme voor het tijdelijk blokkeren van verdachte transacties, wat toezichthouders en beveiligingsdiensten de nodige tijd geeft om de herkomst van het kapitaal te controleren.

Het Speed Bump-mechanisme: hoe het werkt voor gebruikers

De nieuwe controlemaatregel is gericht op middelgrote en grote transacties. Volgens de regels geldt:

Blokkadecriteria

Transacties vanaf 50.000 baht (ongeveer $1.583) en hoger worden automatisch opgeschort. De tegoeden worden voor precies 24 uur bevroren.

Extra verificatie

Gedurende dit etmaal is de gebruiker verplicht om een versterkte KYC-controle (Know Your Customer) te ondergaan. In de meeste gevallen is videoverificatie vereist om de identiteit van de accounthouder te bevestigen. Als de controle succesvol is, worden de activa vrijgegeven; zo niet, dan wordt het account onderworpen aan een diepgaand onderzoek.

Waarom criminelen voor crypto kiezen en hoe ze worden gestopt

Att Thongyai Asavanund, voorzitter van de Thai Digital Asset Operators Association (TDO), gaf een gedetailleerde toelichting op de logica achter de acties van de autoriteiten. Volgens hem gebruiken criminele groeperingen vaak een meerstapsplan:

1. Gestolen geld wordt verdeeld over tientallen gewone bankrekeningen.
2. Vervolgens wordt het geld geconsolideerd op één 'schone' wallet.
3. Daarna volgt een onmiddellijke conversie naar cryptovaluta en een overboeking naar het buitenland.

"De Speed Bump is bedoeld om de snelheid te breken waar criminele netwerken op vertrouwen", benadrukt de topman van de TDO. Zonder de mogelijkheid van een directe opname verliest het plan zijn effectiviteit, omdat wetshandhavers de tijd krijgen om beslag te leggen op de tegoeden.

De keerzijde: problemen voor legale bedrijven

Ondanks de goede bedoelingen erkent de TDO dat er ernstige bijwerkingen zijn. Strenge regulering zorgt voor een grote operationele druk op vergunde platforms:

— Kostenstijging: bedrijven moeten meer personeel aannemen voor handmatige moderatie en verificatie.
— Ongemak voor handelaren: gezagsgetrouwe klanten klagen over vertragingen en excessieve bureaucratie bij de registratie van wallets.
— Adaptatie van criminaliteit: criminele groepen proberen de maatregelen al te omzeilen door nieuwe mensen in te huren om vervangende accounts te openen nadat oude zijn geblokkeerd.

Travel Rule: een wereldwijde trend in Thailand

Het verscherpte toezicht in Thailand loopt in de pas met wereldwijde standaarden. De Thai Securities and Exchange Commission (SEC) is vorig jaar begonnen met de strikte handhaving van de 'Travel Rule'.

Gelicentieerde cryptodienstverleners zijn nu verplicht om niet alleen transacties te verwerken, maar ook volledige identificatiegegevens te verzamelen van zowel de verzender als de ontvanger. Dit maakt de Thaise markt voor digitale activa een van de meest transparante in de regio, maar tegelijkertijd een van de meest uitdagende voor anoniem gebruik.