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बैंक ऑफ़ रशिया ने उन गुमनाम क्रिप्टो फ्रॉड करने वालों से निपटने के प्लान की घोषणा की है जो गैर-कानूनी ट्रांज़ैक्शन करने के लिए बैंक कार्ड का इस्तेमाल करते हैं। 2026 से, सभी क्रेडिट संस्थानों को क्लाइंट के इंडिविजुअल टैक्स आइडेंटिफिकेशन नंबर (ITIN) को उनके नए और मौजूदा बैंक अकाउंट से लिंक करना होगा।
एंटीड्रॉप प्लेटफॉर्म
सेंट्रल बैंक की डिप्टी गवर्नर ओल्गा पॉलाकोवा ने बताया कि 2027 में लॉन्च होने वाले नए एंटीड्रॉप प्लेटफॉर्म के लिए TIN को लिंक करना ज़रूरी है। यह प्लेटफॉर्म TIN का इस्तेमाल तथाकथित "ड्रॉपर्स" की पहचान करने के लिए करेगा - ऐसे लोग जिनके बैंक कार्ड का इस्तेमाल फ्रॉड करने वाले पैसे ट्रांसफर करने के लिए करते हैं।
ड्रॉपर स्कीम कैसे काम करती हैं
अक्सर, पीड़ितों से चुराए गए पैसे पहले ड्रॉपर के कार्ड में ट्रांसफर किए जाते हैं, जिसका इस्तेमाल फिर क्रिप्टोकरेंसी खरीदने या, इसके उलट, डिजिटल एसेट्स को फिएट करेंसी में बदलने के लिए किया जाता है। एंटीड्रॉप प्लेटफॉर्म किसी भी समय अपने आप पहचान लेगा कि किसका कार्ड इस्तेमाल किया जा रहा है, जिससे क्लाइंट वेरिफिकेशन प्रोसेस काफी आसान हो जाएगा।
कमर्शियल बैंकों से उम्मीदें
सेंट्रल बैंक को उम्मीद है कि कमर्शियल बैंक फेडरल टैक्स सर्विस टूल्स के ज़रिए गुम हुए क्लाइंट डेटा को खुद से इकट्ठा कर पाएंगे, और इसके लिए अकाउंट होल्डर्स को कोई और एक्शन लेने की ज़रूरत नहीं होगी। इससे पहचान की प्रक्रिया आसान होनी चाहिए और फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन की सिक्योरिटी बेहतर होनी चाहिए।
डिजिटल एसेट्स तक पहुंच में बदलाव
इससे पहले, सेंट्रल बैंक के डिप्टी चेयरमैन व्लादिमीर चिस्त्युखिन ने कहा था कि रेगुलेटर सुपर-क्वालिफाइड इन्वेस्टर्स के कॉन्सेप्ट को छोड़ने पर विचार कर रहा है। इससे डिजिटल एसेट ट्रेडिंग ज़्यादा लोगों के लिए खुल सकती है, जिसका असर मार्केट और उसके रेगुलेशन पर भी पड़ेगा।
निष्कर्ष
बैंक ऑफ़ रशिया की टैक्सपेयर आइडेंटिफिकेशन नंबर (TINs) को बैंक अकाउंट से जोड़ने और एंटीड्रॉप प्लेटफॉर्म लॉन्च करने की पहल का मकसद क्रिप्टो फ्रॉड से निपटना और नागरिकों के फाइनेंशियल हितों की रक्षा करना है। इन उपायों से क्रिप्टोकरेंसी सेक्टर में सिक्योरिटी में काफी सुधार हो सकता है और फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन की निगरानी बढ़ सकती है।
