«म्यूल अकाउंट्स» पर प्रहार: थाईलैंड ने निगरानी क्यों बढ़ाई?

थाईलैंड के क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र में एक बड़ी कार्रवाई देखी गई है: प्लेटफॉर्म ऑपरेटरों ने 10,000 से अधिक खातों को फ्रीज कर दिया है। इसका मुख्य कारण यह संदेह है कि वॉलेट धारक अवैध कमाई को वैध बनाने के लिए «म्यूल अकाउंट्स» (mule accounts) का उपयोग कर रहे हैं। देश के अधिकारी डिजिटल संपत्ति के माध्यम से साइबर अपराध और मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने की अपनी रणनीति के सक्रिय चरण में पहुंच गए हैं।

यह सामूहिक प्रतिबंध Speed Bump (स्पीड बंप) उपाय को लागू करने का परिणाम है। यह संदिग्ध लेनदेन को अस्थायी रूप से रोकने का एक तंत्र है, जो नियामकों और सुरक्षा सेवाओं को धन के स्रोत की पुष्टि करने के लिए आवश्यक समय देता है।

स्पीड बंप तंत्र: उपयोगकर्ताओं के लिए यह कैसे काम करता है

नया नियंत्रण उपाय मध्यम और बड़े आकार के लेनदेन को लक्षित करता है। नियमों के अनुसार:

फ्रीजिंग मानदंड

50,000 बाट (लगभग $1,583) या उससे अधिक के किसी भी हस्तांतरण पर स्वचालित रोक लगा दी जाती है। फंड को ठीक 24 घंटे के लिए फ्रीज कर दिया जाता है।

अतिरिक्त सत्यापन

इन 24 घंटों के दौरान, उपयोगकर्ता को उन्नत KYC (अपने ग्राहक को जानें) प्रक्रिया से गुजरना पड़ता है। ज्यादातर मामलों में, खाता धारक की पहचान की पुष्टि करने के लिए वीडियो सत्यापन की आवश्यकता होती है। यदि सत्यापन सफल होता है, तो संपत्ति को अनलॉक कर दिया जाता है; अन्यथा, खाते की गहन जांच की जाती है।

अपराधी क्रिप्टो को क्यों चुनते हैं और उन्हें कैसे रोका जा रहा है?

थाई डिजिटल एसेट ऑपरेटर्स एसोसिएशन (TDO) के अध्यक्ष अत्त थोंग्याई असवनुंद ने अधिकारियों की कार्रवाई के पीछे के तर्क को विस्तार से समझाया। उनके अनुसार, अपराधी समूह अक्सर एक बहु-चरणीय योजना का उपयोग करते हैं:

1. चोरी किए गए धन को दर्जनों सामान्य बैंक खातों में वितरित किया जाता है।
2. फिर धन को एक ही «साफ» वॉलेट में समेकित किया जाता है।
3. अंत में, इसे तुरंत क्रिप्टोकरेंसी में परिवर्तित कर विदेश भेज दिया जाता है।

TDO प्रमुख ने जोर दिया: «स्पीड बंप को उस गति को तोड़ने के लिए डिज़ाइन किया गया है जिस पर अपराधी नेटवर्क भरोसा करते हैं»। तत्काल निकासी की संभावना के बिना, योजना अपनी प्रभावशीलता खो देती है क्योंकि कानून प्रवर्तन को संपत्ति जब्त करने का अवसर मिल जाता है।

सिक्के का दूसरा पहलू: वैध व्यवसाय के लिए चुनौतियां

सकारात्मक उद्देश्यों के बावजूद, TDO स्वीकार करता है कि इसके गंभीर दुष्प्रभाव भी हैं। कड़े नियम लाइसेंस प्राप्त प्लेटफार्मों पर एक महत्वपूर्ण परिचालन बोझ डालते हैं:

— लागत में वृद्धि: कंपनियों को मैनुअल मॉडरेशन और सत्यापन के लिए अधिक कर्मचारी नियुक्त करने पड़ते हैं।
— व्यापारियों को असुविधा: कानून का पालन करने वाले ग्राहक वॉलेट पंजीकरण के दौरान देरी और अत्यधिक नौकरशाही की शिकायत करते हैं।
— अपराध का अनुकूलन: अपराधी समूह पुराने खातों के ब्लॉक होने के बाद नए खाते खोलने के लिए नए लोगों को काम पर रखकर प्रतिबंधों को दरकिनार करने की कोशिश कर रहे हैं।

ट्रैवल रूल: थाईलैंड में वैश्विक रुझान

थाईलैंड में बढ़ा हुआ नियंत्रण वैश्विक मानकों के अनुरूप है। थाई प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) ने «ट्रैवल रूल» (Travel Rule) को कड़ाई से लागू करना शुरू कर दिया है।

क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं के लिए अब न केवल लेनदेन को संसाधित करना अनिवार्य है, बल्कि भेजने वाले और प्राप्त करने वाले दोनों की पूर्ण पहचान जानकारी एकत्र करना भी आवश्यक है। यह थाईलैंड के डिजिटल एसेट मार्केट को क्षेत्र के सबसे पारदर्शी, लेकिन साथ ही गुमनाम उपयोग के लिए सबसे चुनौतीपूर्ण बाजारों में से एक बनाता है।